“我國(guó)企業(yè)對(duì)外投資不斷提速，對(duì)跨境金融服務(wù)提出了更高層次、更多維度的需求”“人民銀行將不斷優(yōu)化跨境金融服務(wù)政策工具箱，形成更加適配外向型經(jīng)濟(jì)的金融體系”“國(guó)際化程度有效提升仍然是上海國(guó)際金融中心建設(shè)的一個(gè)主要方向”……人民銀行黨委委員、副行長(zhǎng)陸磊提到。

圍繞進(jìn)一步提升跨境投融資便利化、不斷增強(qiáng)上海國(guó)際金融中心的競(jìng)爭(zhēng)力和影響力，人民銀行、金融監(jiān)管總局、國(guó)家外匯局、上海市人民政府日前聯(lián)合印發(fā)《上海國(guó)際金融中心進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動(dòng)方案》（以下簡(jiǎn)稱《行動(dòng)方案》），為便于市場(chǎng)更好理解《行動(dòng)方案》政策，4月23日，人民銀行召開新聞發(fā)布會(huì)。

陸磊在會(huì)上透露，按照“打通堵點(diǎn)、破除痛點(diǎn)、解決難點(diǎn)”的工作思路，《行動(dòng)方案》有兩個(gè)核心要點(diǎn)，一是突出上海國(guó)際金融中心建設(shè)，二是聚焦提升跨境金融服務(wù)便利化。

跨境金融服務(wù)需求轉(zhuǎn)變

在全球經(jīng)濟(jì)一體化持續(xù)深入的當(dāng)下，我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與世界經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系愈發(fā)緊密。近年來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級(jí)以及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，眾多企業(yè)積極尋求海外市場(chǎng)機(jī)遇，“走出去”的步伐明顯加快。

這一過(guò)程中，企業(yè)對(duì)跨境金融服務(wù)的需求不再僅僅局限在資金結(jié)算與融資等基礎(chǔ)部分，而是更需要涵蓋匯率風(fēng)險(xiǎn)管理、跨境保險(xiǎn)保障等綜合性的金融服務(wù)方案，并呈現(xiàn)出更為多元化、復(fù)雜化的特點(diǎn)。

著眼于更好發(fā)揮上海國(guó)際金融中心在服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局中的特殊作用，《行動(dòng)方案》應(yīng)運(yùn)而生。會(huì)上，談及《行動(dòng)方案》的出臺(tái)背景，陸磊指出，近年來(lái)世界百年變局加速演進(jìn)，外部環(huán)境更趨復(fù)雜嚴(yán)峻。世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)動(dòng)力不足，單邊主義、保護(hù)主義加劇，多邊貿(mào)易體制受阻，關(guān)稅壁壘增多，沖擊了全球產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定，對(duì)國(guó)際經(jīng)濟(jì)循環(huán)造成了阻礙。

“為更好應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和外部挑戰(zhàn)，我國(guó)企業(yè)對(duì)外投資不斷提速，對(duì)跨境金融服務(wù)提出了更高層次、更多維度的需求，企業(yè)對(duì)外投資從單一貿(mào)易向產(chǎn)業(yè)鏈布局延伸，企業(yè)全球化布局從單一市場(chǎng)轉(zhuǎn)向了多區(qū)域協(xié)同，要求金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)要同步跟進(jìn)，針對(duì)不同市場(chǎng)特征和不同金融需求提供相應(yīng)的金融產(chǎn)品和服務(wù)。”陸磊補(bǔ)充道。

在當(dāng)前外部環(huán)境發(fā)生深刻變化的背景下，提升跨境金融服務(wù)便利化具有更為重要的意義。陸磊表示，《行動(dòng)方案》就是立足這一點(diǎn)，推出跨境投融資便利化系列舉措，有利于提升跨境資金的流動(dòng)效率，降低貿(mào)易成本，支持各類主體更加安全、便捷、高效“走出去”參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)和合作。

整體來(lái)看，《行動(dòng)方案》包括了總體要求、主要內(nèi)容和保障措施三個(gè)部分，共計(jì)18條舉措，對(duì)上海加快建設(shè)國(guó)際金融中心具有重要意義。主要內(nèi)容涵蓋以下五個(gè)方面：提高跨境結(jié)算效率，便利企業(yè)全球資金管理；優(yōu)化匯率避險(xiǎn)服務(wù)，提高外匯風(fēng)險(xiǎn)管理與應(yīng)對(duì)能力；強(qiáng)化融資服務(wù)，助力企業(yè)全球投融資；加強(qiáng)保險(xiǎn)保障，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平；完善綜合金融服務(wù)，提升全球配置能力。

陸磊強(qiáng)調(diào)，下一步，人民銀行將會(huì)同相關(guān)部門推動(dòng)《行動(dòng)方案》各項(xiàng)舉措落地落實(shí)，認(rèn)真做好提升跨境投融資便利化工作，切實(shí)支持企業(yè)“走出去”，不斷增強(qiáng)上海國(guó)際金融中心的競(jìng)爭(zhēng)力和影響力。

創(chuàng)新匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品

事實(shí)上，結(jié)合當(dāng)下復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和企業(yè)展業(yè)的實(shí)際需求，跨境金融政策近年來(lái)密集出臺(tái)。各項(xiàng)政策整體注重開放創(chuàng)新與安全便利并行，致力于提升跨境金融服務(wù)水平，支持各類主體參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)與合作。

北京商報(bào)記者現(xiàn)場(chǎng)了解到，相較過(guò)往跨境金融領(lǐng)域的政策，《行動(dòng)方案》具備四大亮點(diǎn)：一是多項(xiàng)政策先行先試，二是優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，三是創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，四是數(shù)字化賦能。

“本次《行動(dòng)方案》立足跨境金融服務(wù)便利化，這是‘走出去’企業(yè)的核心訴求，以業(yè)務(wù)流程優(yōu)化和技術(shù)賦能為支撐，兼顧效率、安全。”對(duì)于四大亮點(diǎn)，人民銀行研究局局長(zhǎng)王信在會(huì)上總結(jié)道。

王信舉例稱，《行動(dòng)方案》在依法合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，積極探索便利化舉措，為在其他地區(qū)復(fù)制推廣提供“上海經(jīng)驗(yàn)”。例如，試點(diǎn)通過(guò)再貼現(xiàn)窗口支持人民幣跨境貿(mào)易再融資，這項(xiàng)舉措已于2024年12月在上海正式啟動(dòng)，可助推緩解外貿(mào)企業(yè)融資難題、盤活內(nèi)外貿(mào)資產(chǎn)，激勵(lì)引導(dǎo)商業(yè)銀行進(jìn)一步提升對(duì)外貿(mào)企業(yè)的支持力度。

值得一提的是，在創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)方面，《行動(dòng)方案》針對(duì)企業(yè)融資、外匯風(fēng)險(xiǎn)管理等多個(gè)場(chǎng)景進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新。在“開發(fā)多樣化的匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)”中，《行動(dòng)方案》提到，鼓勵(lì)銀行積極拓展匯率避險(xiǎn)“首辦戶”企業(yè)，推動(dòng)企業(yè)增強(qiáng)匯率避險(xiǎn)意識(shí)，降低企業(yè)匯率避險(xiǎn)成本。支持銀行加大匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)力度、不斷增加境內(nèi)市場(chǎng)人民幣外匯衍生產(chǎn)品種類，開發(fā)匯率避險(xiǎn)專項(xiàng)擔(dān)保產(chǎn)品由財(cái)政提供擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼，降低企業(yè)外匯風(fēng)險(xiǎn)管理成本。

匯率風(fēng)險(xiǎn)是每家外貿(mào)企業(yè)的“必修題”。近年來(lái)，受美聯(lián)儲(chǔ)貨幣政策調(diào)整、地緣政治沖突等因素影響，人民幣匯率彈性不斷增強(qiáng)，雙向?qū)挿▌?dòng)特征明顯。年內(nèi)在岸、離岸人民幣對(duì)美元匯率呈現(xiàn)了不同幅度的震蕩走勢(shì)，隨后又強(qiáng)勢(shì)回升。

基于人民幣匯率“雙刃劍”的特性，這種波動(dòng)對(duì)我國(guó)外貿(mào)企業(yè)而言既是機(jī)遇也是挑戰(zhàn)。此前金融監(jiān)管部門也多次強(qiáng)調(diào)，金融機(jī)構(gòu)要積極提供匯率避險(xiǎn)服務(wù)，企業(yè)要樹立匯率風(fēng)險(xiǎn)中性意識(shí)、提升規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)的能力。

上海市委常委、常務(wù)副市長(zhǎng)吳偉指出，上海新推出“匯率避險(xiǎn)政策性擔(dān)保”業(yè)務(wù)，企業(yè)無(wú)需繳納保證金即可辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品相關(guān)業(yè)務(wù)，能夠幫助企業(yè)有效、低成本地規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。

不斷優(yōu)化政策工具箱

作為我國(guó)重要的經(jīng)濟(jì)、金融與貿(mào)易中心，上海在跨境金融領(lǐng)域具有不可替代的地位。從金融市場(chǎng)發(fā)展來(lái)看，上海已構(gòu)建起包括股票、債券、期貨、黃金等在內(nèi)的完備金融市場(chǎng)體系。

《行動(dòng)方案》為何選在上海落地？本次發(fā)布會(huì)也給出了答案。

陸磊表示，當(dāng)前，上海國(guó)際金融中心建設(shè)穩(wěn)步前進(jìn)、成效顯著，特別是在跨境金融服務(wù)領(lǐng)域先行先試，形成了一批可復(fù)制、可推廣的“上海經(jīng)驗(yàn)”。2024年，上?？缇橙嗣駧攀崭犊傤~達(dá)到了29.8萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)30%，占全國(guó)業(yè)務(wù)總量的47%，這不僅是上海對(duì)標(biāo)國(guó)際規(guī)則、深化金融改革開放的重要體現(xiàn)，更是中國(guó)金融體系深度融入全球市場(chǎng)的重要標(biāo)志。

另根據(jù)人民銀行上?？偛?月22日披露的數(shù)據(jù)，截至2025年3月末，上海市轄內(nèi)共有100家銀行報(bào)送跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)信息，3月結(jié)算量29143億元，一季度累計(jì)結(jié)算量83333億元。

陸磊指出，上海是中資企業(yè)“走出去”的橋頭堡，在輻射長(zhǎng)三角、服務(wù)全國(guó)中發(fā)揮了龍頭作用?！缎袆?dòng)方案》推出系列金融支持政策，形成賦能企業(yè)“走出去”的強(qiáng)大支撐體系，有利于提升上海國(guó)際金融中心國(guó)際化水平，持續(xù)增強(qiáng)上海國(guó)際金融中心的競(jìng)爭(zhēng)力和影響力，更好地服務(wù)金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)。

陸磊表示，上海國(guó)際金融中心建設(shè)與金融強(qiáng)國(guó)目標(biāo)要求相比仍然存在著一定差距，需要在找準(zhǔn)短板的基礎(chǔ)上，有針對(duì)性地加以改進(jìn)和提升。當(dāng)前，國(guó)際化程度有效提升仍然是上海國(guó)際金融中心建設(shè)的一個(gè)主要方向。以《行動(dòng)方案》出臺(tái)為契機(jī)，人民銀行將不斷優(yōu)化跨境金融服務(wù)政策工具箱，形成更加適配外向型經(jīng)濟(jì)的金融體系。

吳偉則進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)，為加快政策落實(shí)落地，上海市將打造“走出去金融服務(wù)包”，整合多種金融產(chǎn)品和服務(wù)，為“走出去”企業(yè)提供全方位、一站式的金融解決方案。服務(wù)包將根據(jù)企業(yè)需求和特點(diǎn)，提供個(gè)性化的金融產(chǎn)品組合和專業(yè)化的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，確保企業(yè)能夠獲得最適配的金融服務(wù)，對(duì)于一些重點(diǎn)企業(yè)還將采取“一企一策”的定制化服務(wù)，為企業(yè)量身定制專屬的金融支持方案，更好地滿足企業(yè)跨境金融服務(wù)需求。

北京商報(bào)記者 廖蒙